PrimeXBT Testbericht 08/2024

Testergebnis

PrimeXBT

Wer Futures mit Hebel handeln will und auf SEPA-Überweisungen verzichten kann, wird mit PrimeXBT zufrieden sein. Die Order-Gebühren sind günstig, die Trades werden schnell ausgeführt und das Dashboard ist individualisierbar. Wer einen Zugang zum Spotmarkt sucht, muss allerdings Abstriche machen, weil die Gebühren über den Anbieter Baksta deutlich höher ausfallen als im Branchendurchschnitt.

Bewertung des Redakteurs:
3.8

Vorteile

• Geringe Ordergebühr ab 0,01%
• Bis zu 200-facher Hebel auf Bitcoin und Ethereum
• Blitzschnelle Kontoeröffnung`
• KYC-Verfahren ist für den Start nicht nötig
• Crypto, Aktienindizes, Forex, Rohstoffe und Copy Trading

Nachteile

• Nicht in der EU reguliert, daher kein Anlegerschutz und das Kapital ist Risiken ausgesetzt
• Teure Spot-Gebühren
• Keine SEPA-Überweisungen
• Margin Trading für Anfänger aufgrund des Risikos ungeeignet

Bei PrimeXBT geht es schnell zur Sache

Auf PrimeXBT können Futures auf insgesamt 31 Kryptowährungen gehandelt werden. Dabei kann man mit bis zu 200-fachem Hebel arbeiten, was den Gewinn drastisch erhöht, aber ebenso das Risiko. Bei den anderen CFDs auf der Plattform geht man mit bis zu 1000-fachen Hebel an den Markt. Für Anfänger ist das sicherlich nicht empfehlenswert, weil sie ohne Kenntnis der komplexen Kontrakte nicht in der Lage sind, das effektive Risiko abzuschätzen und ganz schnell in den Totalverlust schlittern.

Wer jedoch bereits über das Wissen und die nötige Vorerfahrung verfügt, der wird sich über die Optionen freuen, die PrimeXBT seinen Kunden eröffnet. Die Plattform wirbt damit, dass man binnen 1er-Minute ein Konto eröffnen kann. In der Praxis können wir das bestätigen, weil die Registrierung initial kein KYC-Verfahren umfasst. Das muss man nachrangig über den Dienstleister SumSub durchlaufen, denn ansonsten sind die Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten auf der Plattform eingeschränkt. Das betrifft in erster Linie die Option Euro bzw. Dollar einzuzahlen, was ohne Identifikation nur mit Perfect Money oder VOLET möglich ist. SEPA-Ein- und Auszahlungen auf das eigene Bankkonto sind hingegen nicht möglich, weil man nur Dollar-Konten unterstützt. Wenn man mit der Kreditkarte Kryptowährungen gekauft hat, dann besteht jedoch die Möglichkeit Euros auf die Karte buchen zu lassen. Alternativ kann man ohne Beschränkungen Kryptowährungen ein- und auszahlen, was den meisten Tradern entgegenkommen dürfte.

Wir durchlaufen das Verfahren über SumSub mit Reisepass und wechseln per QR-Code problemlos auf unser Smartphone. Ein Selfie und ein Foto vom Pass und schon ist unser Account verifiziert. Danach entscheiden wir uns während unseres Tests stilecht für eine Einzahlung mit Bitcoin, welche nach nur drei Bestätigungen durch das Bitcoin-Netzwerk gutgeschrieben wird. Was die Limits angeht, so sind diese erfreulich gering angesetzt, denn PrimeXBT akzeptiert Einzahlungen ab 1 US-Dollar. Eine Gebühr wird für die Einzahlung nicht fällig.

Die Menüs sind leicht zu navigieren und obwohl wir über die nötige Vorerfahrung verfügen ist davon auszugehen, dass auch Einsteiger keine Schwierigkeiten haben dürften, alle relevanten Menüpunkte anzusteuern und bedienen zu können. Wer gar keine Orientierung in Hinblick auf Kryptobörsen besitzt, der wird mit einer Tour an die Hand genommen, die jedes Menü und jedes Panel im Trading Desk erklärt. Alternativ kann man diese Einführung überspringen und sich direkt in den ersten Trade stürzen.

Diese Unternehmen sind für das Angebot verantwortlich

Obwohl die Unternehmensstrukturen beim Trading zunächst keine Rolle spielen, schauen wir uns näher an, wer die einzelnen Dienste anbietet. Außerdem haben wir recherchiert, wie man den Anbieter erreichen kann und welche Social-Media-Kanäle er betreibt. Wer im Detail wissen will, welche Geschäftsbedingungen gelten, kann sie hier nachlesen.

Schnelle Orderausführung beim Margin Trading

Mit dem Margin Trading können wir Bitcoin und Ethereum mit bis zu 200-fachen Hebel auf Cross Margin und bis 100-fachen Hebel mit isolierter Margin handeln. Bei allen anderen Crypto Futures ist der Hebel auf den Faktor 100 begrenzt. Die Handelspaare werden für die Futures mit dem Stablecoin USDT gebildet anstatt mit US-Dollar oder Euro. Um loslegen zu können, müssen wir die eingezahlten Bitcoin erst auf ein Unterkonto transferieren, was schnell von der Hand geht. Alternativ könnte man die BTC auch dafür nutzen, um das Copy Trading, Forex oder den Handel mit Indizes zu finanzieren.

Ungeduldig steigen wir per Market-Order ein und setzen darauf, dass der Bitcoin-Kurs steigt. Zusätzlich definieren wir einen großzügigen Stop-Loss und eine Take-Profit-Order. Die Ausführung ist schnell und die Order-Bestätigung, die angezeigt wird bevor der Trade durch uns finalisiert werden muss, enthält alle Informationen, die wir uns wünschen. Darunter den Margin-Typ, der Margin Impact und wie viel Margin noch frei ist. Alternativ kann man auf diesen Zwischenschritt verzichten und den Ein-Klick-Handel aktivieren. Ebenfalls praktisch ist der Umstand, dass wir eine bereits erteilte Order direkt im Chart per Drag-and-drop verschieben können. Damit lassen sich die Orders beispielsweise spielend leicht auf Höhe von Support- oder Resistance-Level setzen.

Für den Test ist unser Experiment geglückt. Weil wir Zweifel daran haben, dass unser Plan aufgeht, mit einer YOLO-Order saftige Profite einzufahren, schließen wir den Trade vorzeitig mit einem kleinen Gewinn. Tatsächlich war das die richtige Entscheidung, denn nur kurze Zeit später dreht Bitcoin in Richtung Süden ab. Kauf und Verkauf werden oberhalb der jeweiligen Kerze festgehalten, was in diesem Fall nicht nur ein gutes Gefühl vermittelt, sondern auch visuelles Feedback gibt, wenn man Positionen längerfristig aufbaut. Fährt man mit der Maus auf den farbigen Button, dann wird in einer Infobox angezeigt, zu welchem Preis man gekauft oder verkauft hat.

Die Tatsache, dass wir über Margin verfügen bedeutet übrigens nicht, dass man den Hebel voll nutzen muss. Stattdessen lassen sich auch Order ohne Hebel aufgeben, was nicht nur das Liquidationsrisiko erheblich senkt. Denn gleichzeitig profitieren auch Order ohne Hebel von der günstigen Gebührenstruktur.

Günstiges Trading, teure Transfers

Die Gebühren auf PrimeXBT sind recht übersichtlich gestaltet, wenn es um die Crypto Futures geht, wie der Blick auf einen Auszug verrät.

Die Gebühren sind also nicht sonderlich hoch und immer gleichbleibend, allerdings gibt es anders als etwa beim Wettbewerber BitMEX in diesem Segment keine Rabatte. Hier müssen also in erster Linie schwergewichtige Trader mit Abstrichen leben. Obwohl eine Gebühr von 0,01 % bereits gering angesetzt ist, sind für Anleger mit dem nötigen Kleingeld negative Maker-Gebühren bei der Konkurrenz von PrimeXBT möglich. Für die breite Masse an Privatanlegern ist das Gebührenmodell von PrimeXBT jedoch attraktiv. Insbesondere deshalb, weil man keine hohen Handelsvolumina generieren muss, um in den Genuss von einem Discount zu kommen. Bleibt man konsequent bei der Ausführung per Limit Order zahlt man auf sämtliche Crypto Futures nie mehr als 0,01 % Ordergebühr.

Neben den Order-Gebühren werden auch Gebühren für offene Positionen fällig, die über Nacht gehalten werden. Weil diese schwanken, haben wir sie nicht mit in die Tabelle aufgenommen. Die Funding Rate ist auf vielen Plattformen üblich, einschließlich PrimeXBT. Auf PrimeXBT kann die Funding Rate für die Crypto Futures sowohl positiv als auch negativ sein, ähnlich wie auf anderen Plattformen. Wenn Long- oder Short-Positionen einen Überhang bilden, zahlen die dominanten Positionen die Funding Rate als Ausgleich an die jeweils andere Seite. Dies ermöglicht es Tradern, je nach Marktbedingungen, durch die Funding Rate Geld zu verdienen.

Während auf Einzahlungen und Transfers zwischen den Unterkonten keine Gebühren fällig werden, sieht das bei den Auszahlungen selbstverständlich anders aus. Hier gerieten wir beim Test ins Staunen, denn im Jahr 2024 verlangt PrimeXBT umgerechnet satte 30 Euro, wenn man Bitcoin an ein externes Wallet transferieren will. Zwar gibt es mit anderen Netzwerken unter der Nutzung von Stablecoins deutlich günstigere Alternativen, aber dieser unzeitgemäße Ansatz sorgt für einen klaren Punktabzug.

Trotz der hohen Gebühren auf Bitcoin-Transfers kann man mit den Gebühren schlussendlich zufrieden sein. Schließlich zahlt man das meiste Geld für die Trades und hier kann PrimeXBT mit einem soliden Preismodell punkten.

Kryptowährungen kaufen ist teuer

Wenn man Kryptowährungen auf PrimeXBT direkt gegen Euro kaufen möchte, dann schaltet sich der Partner Baksta ein. Das Unternehmen wickelt ähnlich wie MoonPay oder vergleichbare Dienste die Käufe im Hintergrund ab. Über Baksta sind in erster Linie Käufe mit VISA oder Mastercard möglich, was u. U. zusätzliche Gebühren kostet, die durch den Kartenanbieter anfallen. Banküberweisung mit Euro sind zum Testzeitpunkt immer noch in der Mache und stehen nicht zur Verfügung. Zudem kann pro Kauf nur Krypto im Wert von 2.500 Euro angeschafft werden. Wer also mit größeren Summen einsteigen will, der muss sich an Baksta zwecks Freischaltung wenden oder ein andere Börse wie Coinbase oder Anycoin Direct aufsuchen.

Während der Kaufprozess selbst klar und unkompliziert ist, sind die Wechselkurse deutlich überteuert. Scheinbar übersetzt Baksta den Dollar-Kurs von Bitcoin im Verhältnis 1:1 auf den Euro-Kurs. Daher kaufen wir während unseres Tests Bitcoin mit einem Wechselkurs von 66.444 Euro pro BTC. Bei Coinbase wurde uns zum gleichen Zeitpunkt ein Kurs von 61.346 Euro, also eine Differenz von 7,67 Prozent. Zwar wird uns in der Maske mitgeteilt, dass alle Gebühren bereits verrechnet sind, aber das stimmt uns trotzdem nicht froh. Andere Anbieter, die genauso funktionieren wie Baksta sind auch sehr teuer, was PrimeXBT in Hinblick auf diesen Punkt der Testbewertung jedoch nicht rettet.

Während das Margin Trading überzeugt, kann man nur anraten, seine Kryptowährungen bei einem anderen Anbieter anzuschaffen. Wollen wir uns nämlich die Bitcoin auf ein externes Wallet auszahlen lassen, dann kommt noch eine Transfergebühr hinzu, die während des Test 1,78 Euro betrug. Nur der Transfer an das Wallet bei PrimeXBT ist kostenlos.

Einzelwertung für PrimeXBT

Produkte, Features und Funktionen ★★★★★

In Hinblick auf die Trading-Funktionen kann sich PrimeXBT mit jedem anderen Anbieter im Bereich Crypto Futures messen. Was uns zum Glück fehlt, sind SEPA-Überweisungen, denn nicht jeder Kreditkartenanbieter lässt es zu, dass wir Cash auf die Karte buchen.

Coins, Token und andere Assets ★★★★★

Copy Trading, Indizes, Rohstoffe und Forex haben wir zwar nicht getestet, ergänzen aber das Angebot und stellen ein Alleinstellungsmerkmal gegenüber anderen Anbietern dar. Allerdings hat man nur 31 Handelspaare bei den Futures zur Verfügung und kann lediglich Bitcoin, Ethereum und USDC mit Kreditkarte kaufen.

Sicherheit ★★★★★

Leider ist PrimeXBT nicht in der EU reguliert und es besteht daher kein Anlegerschutz. Ansonsten hält der Anbieter jedoch alle branchenüblichen Standards ein. Nutzer sollten unbedingt 2-FA aktivieren, auch wenn der Anbieter niemanden dazu zwingt.

Bedienung und Oberfläche ★★★★★

Die Oberfläche ist aufgeräumt und intuitiv. Das Dashboard wird beim erstmaligen Betreten sogar mit einer kleinen Tour erklärt. Zudem findet sich auch die Dokumentation der Börse über ein Fragezeichensymbol im Hauptmenü. Was also auf Anhieb nicht klar wird, das wird erklärt. Beim Trading behalten wir stets den Überblick und können unsere Order schnell und komfortabel anpassen.

Gebühren ★★★★★

Es gibt zwar keine Rabatte für schwergewichtige Trader, dafür finden Privatanleger günstige Konditionen beim Margin Trading vor. Einzig die hohen Gebühren beim Kauf von Kryptowährungen gegen Euro und die Auszahlungsgebühren bei Bitcoin haben uns gestört.